永贏消費(fèi)龍頭智選混合發(fā)起C (016550): 永贏消費(fèi)龍頭智選混合型發(fā)起式證券投資基金(C份額)基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第3號(hào))
編制日期：2024-08-23 送出日期：2024-08-24 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產(chǎn)品概況 永贏消費(fèi)龍 基金簡稱 頭智選混合 基金代碼 016549 發(fā)起 永贏消費(fèi)龍 下屬基金簡稱 頭智選混合 下屬基金代碼 016550 發(fā)起C 永贏基金管 上海銀行股份 基金管理人 基金托管人 理有限公司 有限公司 基金合同生效日 2022-12-08 基金類型 混合型 交易幣種 人民幣 運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日 基金經(jīng)理 包愷 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的 2024-07-29 日期 證券從業(yè)日期 2018-07-16 其他 基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)自然日，若基金資產(chǎn)凈 值低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算 并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若 屆時(shí)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取 消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行?；鸷贤旰罄^續(xù)存續(xù)的，在基 金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn) 基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù) 60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日 內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作 方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召 集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有 規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。 二、基金投資與凈值表現(xiàn) （一）投資目標(biāo)與投資策略 本基金主要投資于消費(fèi)龍頭主題相關(guān)的資產(chǎn)，在力爭控 投資目標(biāo) 制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)凈值的中長期穩(wěn)健增值。 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括 國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān) 投資范圍 會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債 券（含國債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府 債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分 離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超 短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀 行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以 及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但 須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基 金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%- 95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；投 資于消費(fèi)龍頭主題相關(guān)上市公司股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn) 金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨和國 債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備 付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi) 的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限 制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種 的投資比例。 本基金主要投資策略包含大類資產(chǎn)配置策略、股票投資 策略、固定收益投資策略、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策 主要投資策略 略、資產(chǎn)支持證券投資策略、股指期貨投資策略和國債期貨 投資策略。 中證消費(fèi)龍頭指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)收 業(yè)績比較基準(zhǔn) 益率（人民幣）×10%+中債-綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×20% 本基金是混合型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高 于債券型基金和貨幣市場基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 券投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基 金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場投資所面 臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。 注：詳見本基金招募說明書（更新）第九部分“基金的投資”。 （二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表 注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。 注：數(shù)值為本基金在各個(gè)國家（地區(qū)）證券市場的投資占基金資產(chǎn)總值的比例。 （三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖 注：1、數(shù)據(jù)截止日期：2022-12-31，基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。 2、圖中列示的2022年度基金凈值增長率按該年度本基金實(shí)際存續(xù)期12月08日（基金合同生效日）起至12月31日止計(jì)算。 三、投資本基金涉及的費(fèi)用 （一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用 以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取： 份額（S）或金額（M）/持 收費(fèi)方式/費(fèi) 費(fèi)用類型 備注 有期限（Y） 率 Y＜7日 1.5% 7日≤Y＜30日 0.5% 贖回費(fèi) 30日≤Y＜180日 0% 180日≤Y 0% （二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用 以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除： 費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方 管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu) 托管費(fèi) 0.05% 基金托管人 銷售服務(wù)費(fèi) 0.4% 銷售機(jī)構(gòu) 審計(jì)費(fèi)用 20,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊 其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相 - 關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持 有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基 金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi) 用。費(fèi)用類別詳見本基金 基金合同及招募說明書或 其更新。 注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 2、所披露相應(yīng)費(fèi)用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別（若有）費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。 （三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算 表： 基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化） 1.86% 注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示 （一）風(fēng)險(xiǎn)揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。 本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)： 1、本基金為混合型證券投資基金，投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（含國債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。因此股票市場、債券市場的波動(dòng)都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮自身投研優(yōu)勢，加強(qiáng)對(duì)市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。 2、港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險(xiǎn) （1）本基金可通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對(duì)投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。 （2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)： 1）港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股估價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)； 2）只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通交易的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)； 3）香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時(shí)，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)； 4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，可以通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司另有規(guī)定的除外；因港股通股票發(fā)行人供股、股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會(huì)、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）的相關(guān)規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。 5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司（以下簡稱“香港結(jié)算”）提交投票意愿，中國結(jié)算對(duì)投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所述因素可能會(huì)給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。 （3）匯率風(fēng)險(xiǎn) 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國結(jié)算進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失。 （4）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn) 港股通業(yè)務(wù)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時(shí)段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。 （5）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。 3、股指期貨、國債期貨等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn) 金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于金融衍生品需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于金融衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于金融衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。 股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)、指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。 本基金將國債期貨納入到投資范圍當(dāng)中，國債期貨是一種金融合約。投資于國債期貨需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。國債期貨采用保證金交易制度，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來較大損失。 4、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。 5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn) 本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。 6、發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)及基金自動(dòng)終止風(fēng)險(xiǎn) 本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時(shí)，發(fā)起資金提供方將運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不低于1000萬元，認(rèn)購的基金份額持有期限不低于三年。基金管理人認(rèn)購的基金份額持有期限滿三年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時(shí)，發(fā)起資金提供方有可能贖回認(rèn)購的本基金份額。另外，在基金合同生效滿三年之日，如果本基金的資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同將自動(dòng)終止，且無需召開基金份額持有人大會(huì)審議，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。 7、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措施以應(yīng)對(duì)巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額持有人存在不能及時(shí)贖回份額的風(fēng)險(xiǎn)。 （二）重要提示 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心）根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。 五、其他資料查詢方式 以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客服電話：400-805-8888] ● 基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 ● 定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告 ● 基金份額凈值 ● 基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式 ● 其他重要資料 六、其他情況說明 無。 中財(cái)網(wǎng)
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