信澳新財(cái)富混合 (003655): 信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)
原標(biāo)題:信澳新財(cái)富混合 : 信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新) 信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資 基金招募說明書（更新） 基金管理人：信達(dá)澳亞基金管理有限公司 基金托管人：招商銀行股份有限公司 二〇二四年八月 重要提示 信達(dá)澳銀新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會 2015年 9月 21日證監(jiān)許可【2015】092號文準(zhǔn)予注冊募集。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金合同于 2016年 11月 10日起正式生效，基金管理人于該日起正式開始對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)作管理。2022年 3月 21日，基金管理人公司名稱變更為“信達(dá)澳亞基金管理有限公司”。2022年 6月 1日，本基金名稱變更為“信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金”。 基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。 本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。 本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。 本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負(fù)面影 響和損失。 本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益中等的投資品種，其風(fēng)險(xiǎn)收益水平高于貨幣基金和債券型基金，低于股票型基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)（申）購基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書及基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。 投資者應(yīng)當(dāng)通過本基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)購買和贖回基金。本基金在募集期內(nèi)按 1.00元面值發(fā)售并不改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。投資者按 1.00元面值購買基金份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破 1.00元從而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣顺兄Z以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。 本基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。 本次更新的招募說明書主要涉及基金經(jīng)理的變更，并已對相應(yīng)內(nèi)容做出了更新，相關(guān)信息截止日為 2024 年 8月 22日，其余所載內(nèi)容截止日為 2023年 11月20日，所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截至 2023年 9月 30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。 目 錄 一、緒言 .......................................................................... 1 二、釋義 .......................................................................... 2 三、基金管理人 .................................................................... 7 四、基金托管人 ................................................................... 25 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ................................................................. 32 六、基金的募集 ................................................................... 41 七、基金備案與基金合同的生效 ..................................................... 42 八、基金份額的申購與贖回 ......................................................... 42 九、基金的投資 ................................................................... 53 十、基金的業(yè)績 ................................................................... 65 十一、基金的財(cái)產(chǎn) ................................................................. 67 十二、基金資產(chǎn)的估值 ............................................................. 68 十三、基金收益與分配 ............................................................. 75 十四、基金的費(fèi)用與稅收 ........................................................... 77 十五、基金的會計(jì)與審計(jì) ........................................................... 80 十六、基金的信息披露 ............................................................. 81 十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示 ................................................................... 88 十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 ........................................ 93 十九、基金合同的內(nèi)容摘要 ......................................................... 95 二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 .................................................... 131 二十一、對基金份額持有人的服務(wù) .................................................. 151 二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng) .......................................................... 153 二十三、招募說明書的存放及查閱方式............................................... 155 二十四、備查文件 ................................................................ 155 一、緒言 本招募說明書根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金合同》編寫。 本招募說明書闡述了信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率和基金交易等與投資者投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。 本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 本基金根據(jù)本招募說明書所載資料申請募集。本招募說明書由信達(dá)澳亞基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或者授權(quán)委托任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。 本基金招募說明書依據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者取得依基金合同所發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。基金合同當(dāng)事人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《流動性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金合同》。 二、釋義 在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義： 1、基金或本基金：指信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金 2、基金管理人：指信達(dá)澳亞基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司 4、基金合同：指《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充 5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充 6、招募說明書或本招募說明書：指《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及其更新 7、基金份額發(fā)售公告：指《信達(dá)澳銀新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》 8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議通過，自 2013年 6月 1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂 10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2013年 3月 15日頒布、同年 6月 1日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂 11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019年 7月 26日頒布、同年 9月 1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂 12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014年 7月 7日頒布、同年 8月 8日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂 13、《流動性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017年 8月 31日頒布、同年 10月 1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂 14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會 15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人 18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織 19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者 20、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱 21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人 22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù) 23、銷售機(jī)構(gòu)：指信達(dá)澳亞基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等 25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為信達(dá)澳亞基金管理有限公司 26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶 27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶 28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件， 基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期 29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過 3個(gè)月 31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限 32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)金融期貨交易所的正常交易日 33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日 34、T+n日：指自 T日起第 n個(gè)工作日(不包含 T日) 35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日 36、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段 37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《信達(dá)澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守 38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為 39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為 40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為 41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為 42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作 43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購 日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式 44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10% 45、元：指人民幣元 46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約 47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和 48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值 49、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù) 50、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程 51、基金產(chǎn)品資料概要：指《信澳新財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新 52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等 53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會電子披露網(wǎng)站）等媒介 54、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券、期貨交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰祝袊嗣胥y行結(jié)算系統(tǒng) 故障、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、通訊故障、電力故障、計(jì)算機(jī)病毒攻擊及其他非基金管理人、基金托管人故意造成的意外事故 三、基金管理人 （一） 基金管理人概況 名 稱：信達(dá)澳亞基金管理有限公司 住 所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路 2666號中國華潤大廈L1001 辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路2666號中國華潤大廈10層 郵政編碼：518063 成立日期：2006年 6月 5日 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會 批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2006】071號 法定代表人：朱永強(qiáng) 電話：0755-83172666 傳真：0755-83199091 聯(lián)系人：韓宗倞 經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù) 組織形式：有限責(zé)任公司 注冊資本：壹億元人民幣 股本結(jié)構(gòu)：信達(dá)證券股份有限公司出資 5400萬元，占公司總股本的 54%；East Topco Limited出資 4600萬元，占公司總股本的 46% 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 ）主要人員情況 1、董事、監(jiān)事、高級管理人員 董事： 祝瑞敏女士，董事長，中國人民大學(xué)管理學(xué)博士，高級會計(jì)師。2007年4月至2012年4月歷任東興證券股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、公司助理總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理，2012年4月至2019年4月任中國銀河證券股份有限公司首席財(cái)務(wù)官，2019（ 二 年4月至2020年11月?lián)?a onmouseover="popLayer_simple(getPosLeft(this),getPosTop(this),'@165869');overdiv=1" onmouseout="overdiv=0;setTimeout('hideLayer()',100)" target=_blank>信達(dá)證券股份有限公司黨委副書記，2019年7月起擔(dān)任信達(dá)證券股份有限公司董事，自2019年9月起擔(dān)任信達(dá)證券股份有限公司總經(jīng)理，2019年12月起兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）董事長，2020年11月起擔(dān)任信達(dá)證券股份有限公司黨委書記，2021年4月起兼任信達(dá)國際控股有限公司董事會主席、執(zhí)行董事。2020年3月至2022年2月兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司法定代表人。 潘廣建先生，副董事長，英國伯明翰大學(xué)工商管理碩士，加拿大注冊會計(jì)師。 曾任職于德勤會計(jì)師事務(wù)所稽核部、香港期貨交易所監(jiān)察部，1997年起歷任山一證券分析員、香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會助理經(jīng)理、香港強(qiáng)制性公積金計(jì)劃管理局經(jīng)理、景順亞洲業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)理、景順長城基金管理公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、AXA國衛(wèi)市場部助理總經(jīng)理、銀聯(lián)信托有限公司市場及產(chǎn)品部主管。2007年5月起任首域投資（香港）有限公司中國業(yè)務(wù)開發(fā)董事并于同年兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）監(jiān)事至2016年5月13日，2016年5月14日起任公司董事，2019年12月起任公司副董事長。 朱永強(qiáng)先生，董事，浙江大學(xué)工學(xué)碩士，長江商學(xué)院高級管理人員工商管理碩士。2004年12月至2010年1月歷任華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司總裁助理、副總裁，2010年1月至2012年11月任中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展管理委員會董事總經(jīng)理，2012年11月至2016年10月任中國銀河證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)，兼任經(jīng)紀(jì)管理總部總經(jīng)理。2016年10月至2019年10月任前海開源基金管理有限公司執(zhí)行董事長兼首席執(zhí)行官。2019年12月5日起任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）董事，2019年12月31日起任公司總經(jīng)理，2020年8月起至2023年1月13日兼任公司首席信息官，2022年3月起兼任公司法定代表人，2022年12月起兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。 李泉先生，董事，國防科工委指揮技術(shù)學(xué)院計(jì)算機(jī)應(yīng)用專業(yè)，自1996年起歷任招商銀行深圳分行公司銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理，中信銀行信用卡中心市場部副總經(jīng)理，國信證券香港證券與期貨經(jīng)紀(jì)有限公司總裁，國京香港證券與期貨有限公司總裁，天風(fēng)國際證券集團(tuán)副總裁。2021年6月起任香港新星資本有限公司董事。2021年11月起兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）董事。 宋若冰先生，獨(dú)立董事，北京商學(xué)院經(jīng)濟(jì)法法學(xué)學(xué)士，自1993年起歷任北京城建集團(tuán)二公司職員，華聯(lián)經(jīng)濟(jì)律師事務(wù)所、北京市高朋律師事務(wù)所、北京市正見永申律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師、律師，自2005年2月起至今任北京市德鴻律師事務(wù)所律師、高級合伙人。2021年11月起兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）獨(dú)立董事。 楊棉之先生，獨(dú)立董事，中國人民大學(xué)管理學(xué)博士，北京科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。財(cái)政部全國會計(jì)（學(xué)術(shù)類）領(lǐng)軍人才，教育部高等學(xué)校會計(jì)類專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員，中國會計(jì)學(xué)會財(cái)務(wù)管理專業(yè)委員會委員，曾兼任國元證券、海螺水泥、徽商銀行等上市公司獨(dú)立董事。2021年11月起兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）獨(dú)立董事。 屈文洲先生，獨(dú)立董事，廈門大學(xué)金融學(xué)博士，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院博士后，自1995年8月起歷任廈門建發(fā)信托投資公司投資部經(jīng)理，中國證監(jiān)會廈門監(jiān)管局上市公司監(jiān)管處借調(diào)，深圳證券交易所綜合研究所研究員。自2005年起任廈門大學(xué)管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。2021年11月起兼任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）獨(dú)立董事。 執(zhí)行監(jiān)事： 韓冰女士，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院工商管理碩士，現(xiàn)任公司行政總監(jiān)。20年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2001年4月至2014年9月任職世紀(jì)證券有限責(zé)任公司，任職人力資源部負(fù)責(zé)人職務(wù)。2015年4月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），任行政總監(jiān)，自2020年11月起兼任公司職工監(jiān)事。 高級管理人員： 朱永強(qiáng)先生，公司法定代表人、總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，浙江大學(xué)工學(xué)碩士，長江商學(xué)院高級管理人員工商管理碩士,具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2004年12月至2010年1月歷任華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司總裁助理、副總裁，2010年1月至2012年11月任中信證券股份有限公司董事總經(jīng)理，2012年11月至2016年10月任中國銀河證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)，兼任經(jīng)紀(jì)管理總部總經(jīng)理。2016年10月至2019年10月任前海開源基金管理有限公司執(zhí)行董事長兼首席執(zhí)行官。2019年12月5日起任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）董事，2019年12月31日起任公司總經(jīng)理，2020年8 月起至2023年1月13日兼任公司首席信息官，2022年3月起兼任公司法定代表人，2022年12月起兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。 馮明遠(yuǎn)先生，副總經(jīng)理兼聯(lián)席投資總監(jiān)，浙江大學(xué)計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)專業(yè)碩士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2010年9月至2013年12月，就職于平安證券綜合研究所，任行業(yè)研究員，2014年1月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、權(quán)益投資總部總監(jiān)、聯(lián)席投資總監(jiān)，2021年6月起任公司副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)兼權(quán)益投資總部總監(jiān)。 王建華先生，副總經(jīng)理兼聯(lián)席投資總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2009年9月至2012年7月任交通銀行股份有限公司總行管培生；2012年8月至2015年4月歷任交通銀行蘇州分行投資銀行部副總經(jīng)理、總經(jīng)理；2015年4月至2019年6月任交通銀行資管業(yè)務(wù)中心結(jié)構(gòu)融資部、資本市場部總經(jīng)理；2019年6月至2020年1月任交通銀行理財(cái)有限責(zé)任公司權(quán)益投資部、研究部總經(jīng)理。2021年3月起任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理兼聯(lián)席投資總監(jiān)。 魏慶孔先生，副總經(jīng)理兼首席市場官，蘭州大學(xué)本科學(xué)歷，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。1994年7月至1997年11月任蘭州金屬交易市場信息員；1997年11月至1998年8月任職國泰證券蘭州營業(yè)部；1998年8月至2009年12月歷任國泰君安證券蘭州東崗西路營業(yè)部、國泰君安證券甘肅分公司；2010年1月至2017年4月歷任中國銀河證券營業(yè)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、重慶分公司總經(jīng)理；2017年至2020年1月任前海開源基金機(jī)構(gòu)事業(yè)部總經(jīng)理。2020年2月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），任首席市場官，2021年11月起任公司副總經(jīng)理兼首席市場官。 于鵬先生，副總經(jīng)理，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。歷任中國建設(shè)銀行總行信托投資公司證券總部駐武漢證券交易中心交易員、計(jì)劃財(cái)務(wù)部會計(jì)、深圳證券營業(yè)部計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、經(jīng)理；中國信達(dá)信托投資公司北京證券營業(yè)部總經(jīng)理助理兼計(jì)財(cái)部經(jīng)理；宏源證券股份有限公司北京營業(yè)部副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)管理總部業(yè)務(wù)監(jiān)控部經(jīng)理兼清算中心經(jīng)理、資金財(cái)務(wù)總部副總經(jīng)理、資金管理總部總經(jīng)理兼客戶資金存管中心總經(jīng)理等職務(wù)。 2005年10月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），歷任財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)，2012年11月起任公司副總經(jīng)理，2015年6月起兼任北京分公司負(fù)責(zé)人，2019年12月起兼任信達(dá)新興財(cái)富（北京）資產(chǎn)管理有限公司法定代表人。 黃暉女士，督察長，中南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，加拿大Concordia University經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。1999年5月-2005年8月歷任大成基金管理有限公司研究部分析師、市場部副總監(jiān)、規(guī)劃發(fā)展部副總監(jiān)、機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)等職務(wù)。2000-2001年參與英國政府“中國金融人才培訓(xùn)計(jì)劃”（FIST項(xiàng)目），任職于東方匯理證券公司（倫敦）。2005年8月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），任督察長兼董事會秘書，2019年4月30日起至2023年1月13日任公司副總經(jīng)理兼董事會秘書，2023年1月13日起任督察長兼董事會秘書，2023年12月15日起離任董事會秘書。 徐偉文先生，首席信息官，湖南大學(xué)工業(yè)自動化專業(yè)學(xué)士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。1993年7月至1995年8月任《證券時(shí)報(bào)》證券信息數(shù)據(jù)庫工程師；1995年9月至1998年9月任職湘財(cái)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部交易監(jiān)控組主管；1999年1月至2004年8月歷任廣發(fā)證券深圳營業(yè)部電腦部經(jīng)理、總部稽核部業(yè)務(wù)主管、IT審計(jì)主管；2004年8月至2008年9月任景順長城基金管理有限公司法律稽核部稽核經(jīng)理。2008年9月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），歷任交易部經(jīng)理、運(yùn)營總監(jiān)、首席信息官，2020年8月起至2023年1月13日任公司督察長，2023年1月13日起任公司首席信息官。 魯力先生，副總經(jīng)理，英國赫瑞瓦特大學(xué)精算學(xué)專業(yè)博士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2006年12月至2015年9月任南方基金管理有限公司產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)人，2015年9月至 2020年2月歷任前海開源基金管理有限公司產(chǎn)品總監(jiān)、首席產(chǎn)品官、聯(lián)席投資總監(jiān)。2020年2月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），歷任產(chǎn)品創(chuàng)新部總監(jiān)、基礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn)部總監(jiān)和運(yùn)營管理總部總監(jiān)，2022年2月起任公司副總經(jīng)理兼智能量化與全球投資部總監(jiān)，2023年3月起不再兼任智能量化與全球投資部總監(jiān)。 李淑彥先生，副總經(jīng)理，北京大學(xué)金融學(xué)碩士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2012年6月至2013年6月任博時(shí)基金管理有限公司研究員，2013年6月至 2014年10月任永贏基金管理有限公司研究員。2015年5月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、權(quán)益投資總部副總監(jiān)兼研究咨詢部負(fù)責(zé)人，2021年11月16日起兼任專戶投資部總監(jiān)，2022年2月起任公司副總經(jīng)理兼專戶投資部總監(jiān)兼研究咨詢部負(fù)責(zé)人。 宋加旺先生，副總經(jīng)理，天津大學(xué)管理學(xué)碩士，具有證券與基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2005年4月至2007年7月任大公國際資信評估有限公司信用分析師，2007年7月至2008年6月任國民信托有限公司高級信托經(jīng)理，2008年6月至2015年6月歷任國泰基金管理有限公司研究員、投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理，2015年9月至2020年10月任建信養(yǎng)老金管理有限公司投資管理部副總經(jīng)理，2020年11月至2022年7月任泰達(dá)宏利基金管理有限公司總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)（固定收益）、基金經(jīng)理。2022年7月加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司），2022年11月起任公司副總經(jīng)理。 方敬先生，公司副總經(jīng)理兼董事會秘書，北京航空航天大學(xué)管理科學(xué)與工程系碩士，具有基金從業(yè)資格、基金業(yè)高級管理人員任職資格。2007年參加工作，先后擔(dān)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司信息技術(shù)部數(shù)據(jù)分析師，中國民生銀行股份有限公司私人銀行部高級分析師，中信證券股份有限公司高級產(chǎn)品經(jīng)理，中新融創(chuàng)資本管理有限公司證券投資部部門負(fù)責(zé)人，中國銀河證券股份有限公司金融產(chǎn)品與同業(yè)部總監(jiān)，前海開源基金管理有限公司專戶業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等職務(wù)。2020年8月至2022年 12月任信達(dá)澳亞基金管理有限公司（原信達(dá)澳銀基金管理有限公司）投資管理部負(fù)責(zé)人，2022年12月起任公司副總經(jīng)理，2023年12月15日起兼任董事會秘書。 2、本基金基金經(jīng)理 （1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
（2）曾任基金經(jīng)理
3、公司投資審議委員會 （1）公司權(quán)益基金投資審議委員會 主席：朱永強(qiáng)，總經(jīng)理 委員： 馮明遠(yuǎn)，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)兼權(quán)益投資總部總監(jiān) 李淑彥，副總經(jīng)理兼任專戶投資部總監(jiān)及研究咨詢部負(fù)責(zé)人 方敬，副總經(jīng)理兼董事會秘書，投資管理部負(fù)責(zé)人 魯力，副總經(jīng)理 王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān) 宋加旺，副總經(jīng)理兼任固收投資部總監(jiān) （2）公司固收基金投資審議委員會 主席：朱永強(qiáng)，總經(jīng)理 委員： 宋加旺，副總經(jīng)理兼任固收投資部總監(jiān) 魯力，副總經(jīng)理 王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān) 張旻，混合資產(chǎn)投資總監(jiān)、研究與信評部負(fù)責(zé)人、多元投資部負(fù)責(zé)人 楊瑩，固收研究部負(fù)責(zé)人 （3）公司 FOF基金投資審議委員會 主席：朱永強(qiáng)，總經(jīng)理 委員： 王政，首席量化投資官 魯力，副總經(jīng)理 王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān) 馮明遠(yuǎn)，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)兼權(quán)益投資總部總監(jiān) 李淑彥，副總經(jīng)理兼任專戶投資部總監(jiān)及研究咨詢部負(fù)責(zé)人 王奕蕾，養(yǎng)老投資部負(fù)責(zé)人 上述人員之間不存在親屬關(guān)系。 （三）基金管理人的職責(zé) 按照《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)： 1、 依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 2、 辦理基金備案手續(xù)； 3、 對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； 4、 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益； 5、 進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告； 6、 編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告； 7、 計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉(zhuǎn)換價(jià)格； 8、 嚴(yán)格按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)； 9、 依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會； 10、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料； 11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋? 12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 （四）基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾 1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生； 2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生： （1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資； （2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)； （3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （5）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。 3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動： （1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營； （2）違反基金合同或托管協(xié)議； （3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益； （4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假； （5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管； （6）玩忽職守、濫用職權(quán)； （7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息； （8）除按本公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易； （9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易； （10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序； （11）故意損害基金投資者及其它同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益； （12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展； （13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象； （14）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分； （15）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。 （五）基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾 本基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動： 1、承銷證券； 2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保； 3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； 4、向其基金管理人、基金托管人出資； 5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動； 6、依照法律法規(guī)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。 （六）基金經(jīng)理的承諾 1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； 2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益； 3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息； 4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。 （七）基金管理人的內(nèi)部控制制度 本基金管理人為加強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《證券法》、《證券投資基金公司管理辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，并結(jié)合公司實(shí)際情況，制定《信達(dá)澳亞基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。 公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。 公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。 公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。 1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo) （1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。 （2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。 （3）確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 2、公司內(nèi)部控制遵循以下原則 （1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。 （2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。 （3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨(dú)立，公司基金財(cái)產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。 （4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 （5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。 3、公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則 （1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。 （2）全面性原則。內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。 （3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。 （4）適時(shí)性原則。隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善內(nèi)部控制制度。 4、內(nèi)部控制的基本要素 內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。 （1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、 公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。 （2）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。 （3）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和執(zhí)行監(jiān)事的監(jiān)督職能，禁止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。 （4）公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。 （5）依據(jù)公司自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線： ①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。 ②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。 ③公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。 （6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司各級人員具備與其崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。 （7）建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。 （8）建立嚴(yán)謹(jǐn)、有效的授權(quán)管理制度，授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。 ①確保股東會、董事會、執(zhí)行監(jiān)事和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，保證授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。 ②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和各級人員在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。 ③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，明確授權(quán)書的授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。 ④公司適當(dāng)授權(quán)，建立授權(quán)評價(jià)和反饋機(jī)制，包括已獲授權(quán)的部門和人員的反饋和評價(jià)，對已不適用的授權(quán)及時(shí)修改或取消授權(quán)。 （9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，公司資產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)之間和其他委托資產(chǎn)，實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。 （10）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計(jì)和公司會計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。 （11）制訂切實(shí)有效的緊急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。 （12）維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。 （13）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。公司定期評價(jià)內(nèi)部控制的有效性，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況進(jìn)行適時(shí)改進(jìn)。 5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容 （1）公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。 （2）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括： ①研究工作保持獨(dú)立、客觀。 ②建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。 ③建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。 ④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。 ⑤建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系。 （3）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括： ①嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。 ②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。 ③投資決策有充分的投資依據(jù)，重要投資有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。 ④建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。 ⑤建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。 （4）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括： ①基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。 ②建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。 ③交易管理部門審核投資指令，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。 ④公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。 ⑤建立完善的交易記錄制度，及時(shí)核對并存檔保管每日投資組合列表等。 ⑥建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系。 根據(jù)內(nèi)部控制的原則，制定場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易的流程和規(guī)則。 （5）建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。 基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明，并報(bào)公司投資審議委員會審議批準(zhǔn)。 （6）公司在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上力求金融創(chuàng)新。在充分論證的前提下周密考慮金融創(chuàng)新品種或業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)、操作程序、經(jīng)濟(jì)后果等，嚴(yán)格控制金融新品種、新業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。 （7）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規(guī)范，建立廣告宣傳、銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準(zhǔn)則，嚴(yán)格獎懲措施。 （8）制定詳細(xì)的注冊登記工作流程，建立注冊登記電腦系統(tǒng)、數(shù)據(jù)定期核對、備份制度，建立客戶資料的保密保管制度。 （9）公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 （10）公司設(shè)置專門部門及高級管理人員負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。 （11）加強(qiáng)對公司及基金信息披露的檢查和評價(jià)，對存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。 （12）掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。 （13）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。 信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。 （14）通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。 （15）計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。 （16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令分別由不同人員保管。 （17）對信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會計(jì)等各職能部門；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。 建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)異地備份并且長期保存。 （18）信息技術(shù)系統(tǒng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。 （19）依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《金融企業(yè)會計(jì)制度》、《證券投資基金會計(jì)核算辦法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會計(jì)工作操作流程和會計(jì)崗位工作手冊，并針對各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會計(jì)系統(tǒng)控制。 （20）明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，禁止需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。 （21）以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。基金會計(jì)核算與公司會計(jì)核算相互獨(dú)立。 （22）采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 ①建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。 ②建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計(jì)賬簿，有效控制會計(jì)記賬程序。 ③建立復(fù)核制度，通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯的產(chǎn)生。 （23）采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。 （24）規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。 （25）建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。 （26）制訂完善的會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會部門妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計(jì)檔案，嚴(yán)格會計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。 （27）嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷運(yùn)作管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。 （28）公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報(bào)告進(jìn)行審議。 （29）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司管理層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。 （30）明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。 （31）強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的有效運(yùn)行。 （32）公司董事會和管理層重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。 6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明 （1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。 （2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概況 1、基本情況 名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”） 設(shè)立日期：1987年4月8日 注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈 辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈 注冊資本：252.20億元 法定代表人：繆建民 行長：王良 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號 電話：0755-83077987 傳真：0755-83195201 資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍 2、發(fā)展概況 招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，并于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內(nèi)第一家采用國際會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2023年9月30日，本集團(tuán)總資產(chǎn)106,680.09億元人民幣，高級法下資本充足率17.38%，權(quán)重法下資本充足率14.48%。 2002年 8月，招商銀行成立基金托管部；2005年 8月，經(jīng)報(bào)中國證監(jiān)會同意，更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 10個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工 204人。2002年 11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年 4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為 托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行，擁有證券投資基金托管、受托投資管理托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者托管（QDII）、全國社會保障基金托管、保險(xiǎn)資金托管、企業(yè)年金基金托管、存托憑證試點(diǎn)存托人等業(yè)務(wù)資格。 招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托管理念和“財(cái)富所托、信守承諾”的托管核心價(jià)值，獨(dú)創(chuàng)“6S托管銀行”品牌體系，以“保護(hù)您的業(yè)務(wù)、保護(hù)您的財(cái)富”為歷史使命，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6心”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基金績效分析報(bào)告，開辦國內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺，成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只 FOF、第一只信托資金計(jì)劃、第一只股權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金 T+1到賬、第一只境外銀行 QDII基金、第一只紅利 ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單 TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。 招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,四度蟬聯(lián)獲《財(cái)資》“中國最佳托管專業(yè)銀行”。2016年 6月招商銀行榮膺《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎項(xiàng)的托管銀行；“托管通”獲得國內(nèi)《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；7月榮膺 2016年中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年 6月招商銀行再度榮膺《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行 2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；8月榮膺國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”。 2018年 1月招商銀行榮膺中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項(xiàng)；同月，招商銀行托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲 2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點(diǎn)子”方案一等獎，以及中央金融團(tuán)工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子方案二等獎；3月榮膺公募基金 20年“最佳基金托管銀行”獎；5月榮膺國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮膺 2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年 3月招商銀行榮獲《中國基金報(bào)》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳零售基金行政外包”三項(xiàng)大獎；12月榮獲 2019東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行” 獎。2020年 1月，榮膺中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項(xiàng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎；10月榮獲《中國基金報(bào)》“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年 1月，榮膺中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項(xiàng)；1月榮獲 2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項(xiàng)；2021年 10月，榮獲國新投資有限公司“2021年度優(yōu)秀托管銀行獎”和《證券時(shí)報(bào)》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021年 12月，榮獲《中國基金報(bào)》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年 1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”；9月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)大獎；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2023年 1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)獎”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項(xiàng)大獎；2023年 4月，榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”。2023年 9月，榮獲《中國基金報(bào)》中國基金業(yè)英華獎“公募基金 25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”。 （二）主要人員情況 繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年 9月起擔(dān)任本行董事、董事長。 中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司副董事長、總裁，中國人民保險(xiǎn) 集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人民保險(xiǎn)（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事長，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長。 王良先生，1965年 12月出生，本行執(zhí)行董事、黨委書記、行長。中國人民大學(xué)碩士研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。1995年 6月加入本行北京分行，自 2001年 10月起歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年 6月任本行行長助理兼 任北京分行行長，2013年 11月不再兼任本行北京分行行長，2015年 1月任本行副行長，2016年 11月至 2019年 4月兼任本行董事會秘書，2019年 4月至 2023年 2月兼任本行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，2021年 8月任本行常務(wù)副行長，2021年 8月-2023年 4月兼任本行董事會秘書、公司秘書及香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表，2022年 4月 18日起全面主持本行工作，2022年 5月 19日起任本行黨委書記，2022年 6月15日起任本行行長。兼任中國支付清算協(xié)會副會長、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計(jì)學(xué)會第六屆常務(wù)理事。 彭家文先生，本行副行長兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書。中南財(cái)經(jīng)大學(xué)國民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃專業(yè)本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。2001年 9月加入本行，歷任總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行零售綜合管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，總行零售金融總部副總經(jīng)理、副總裁、副總裁兼總行零售信貸部總經(jīng)理，鄭州分行行長，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理，本行行長助理，2023年 11月起任本行副行長。兼任本行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書、總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理。 孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年 8月加入招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有 20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 （三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況 截至 2023年 9月 30日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管 1322只證券投資基金。 (四) 托管人的內(nèi)部控制制度 1、 內(nèi)部控制目標(biāo) 招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信 程的不斷完善。 2、 內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu) 招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系： 一級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理建議。 二級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報(bào)告。 三級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。 3、 內(nèi)部控制原則 （1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)和崗位，并由全部人員參與。 （2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。 （3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。 （4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。 （5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。 （6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。 （7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。 （8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。 4、 內(nèi)部控制措施 （1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。 （2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。 （3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任何機(jī)構(gòu)、部門或個(gè)人泄露。 （4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行雙人雙崗雙責(zé)，電腦機(jī)房 24小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。 業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行防火墻保護(hù)，對信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。 （5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、激勵機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級隊(duì)伍及人才儲備機(jī)制，有效地進(jìn)行人力資源管理。 （五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。 在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管 理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) （一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人 1、直銷機(jī)構(gòu) 名稱：信達(dá)澳亞基金管理有限公司 住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路 2666號中國華潤大廈 L1001辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路 2666號中國華潤大廈 10層 法定代表人：朱永強(qiáng) 電話：0755-82858168 傳真：0755-83077038 聯(lián)系人：王潔瑩 公司網(wǎng)址：www.fscinda.com 郵政編碼：518063 （未完）  |