華富天盈貨幣B (004286): 華富天盈貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2024年8月23日 送出日期：2024年8月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表 (三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖 注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn) 三、 投資本基金涉及的費用 (一) 基金銷售相關(guān)費用 以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。 （3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對基金份額持有人持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。 B類基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷售服務(wù)費（年費率）：0.01%。 本基金管理人于2023年8月18日披露了《關(guān)于華富天盈貨幣市場基金取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)并調(diào)整A類、B類基金份額最低申購金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年8月21日起取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)，并調(diào)整 A類基金份額的最低申購金額與最低持有份額，具體請閱讀相關(guān)公告和本基金招募說明書。 (三) 基金運作綜合費用測算 若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表： 華富天盈貨幣B
四、 風(fēng)險揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 本基金的風(fēng)險包括： 本基金的特有風(fēng)險： 1、申購贖回風(fēng)險：特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨無法申購或贖回本基金的風(fēng)險。 2、流動性風(fēng)險：流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。 大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。 3、機會成本風(fēng)險：由于本基金的申購贖回效率，使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。 4、系統(tǒng)故障風(fēng)險：本基金每日進行收益分配，每月例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。 5、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為 1.00元，每日分配收益。但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。 6、被征收強制贖回費的風(fēng)險：出現(xiàn)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于 5%且偏離度為負時的情形時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人可視情形對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用。 7、估值風(fēng)險：本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險。 8、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險：（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的風(fēng)險；（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、提前償付及延期償付風(fēng)險。 以及市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、策略風(fēng)險和其他風(fēng)險。 (二) 重要提示 中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】 1、《華富天盈貨幣市場基金基金合同》、 《華富天盈貨幣市場基金托管協(xié)議》、 《華富天盈貨幣市場基金招募說明書》 2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告 3、基金份額凈值 4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財網(wǎng)
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