華富吉祿90天滾動(dòng)持有債券A (020135): 華富吉祿90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2024年8月23日 送出日期：2024年8月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖 三、 投資本基金涉及的費(fèi)用 (一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用 以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。 (三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算 注：截至產(chǎn)品資料概要更新日，本基金尚未披露基金年報(bào)。 四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；2、政策風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、信用風(fēng)險(xiǎn)；5、再投資風(fēng)險(xiǎn)；6、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；7、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。 二、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn) 1、本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。因此債市的變化將會(huì)影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金管理人將會(huì)發(fā)揮專業(yè)的研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)債券市場(chǎng)及債券發(fā)行人基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。 同時(shí)，基金合同生效后，本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人方可提出贖回申請(qǐng)。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請(qǐng)贖回或贖回被確認(rèn)失敗，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期；在下一個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能贖回該基金份額。因此基金份額持有人面臨在滾動(dòng)運(yùn)作期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。 2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn) （1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)。 1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指被購(gòu)買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。 2）現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是指，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)可能會(huì)出現(xiàn)一定程度的偏差，優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測(cè)偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。 3）原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。 （2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。 1）市場(chǎng)利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響優(yōu)先級(jí)收益。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，資產(chǎn)支持證券的相對(duì)收益水平就會(huì)降低。 2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 3）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)不是購(gòu)買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建議，而僅是對(duì)資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)將一直保持在該等級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可能會(huì)根據(jù)未來具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)或降低資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)撤銷或降低資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)可能對(duì)資產(chǎn)支持證券的價(jià)值帶來負(fù)面影響。 4）提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或長(zhǎng)于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。 3、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn) 本基金可投資于國(guó)債期貨，投資國(guó)債期貨這類金融衍生品所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。具體為： （1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于衍生品價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 （2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于衍生品合約無法及時(shí)變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 （3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指衍生品合約價(jià)格和指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同衍生品合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的期現(xiàn)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。 （4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 （5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （6）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。 國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿效應(yīng)，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來重大損失。此外，由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。 4、終止清盤風(fēng)險(xiǎn) 基金合同生效后，連續(xù) 50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。 三、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。 四、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。 (二) 重要提示 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］ 1、《華富吉祿90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金合同》、 《華富吉祿90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》、 《華富吉祿90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書》 2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告 3、基金份額凈值 4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財(cái)網(wǎng)
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