華富吉祿90天滾動持有債券C (020136): 華富吉祿90天滾動持有債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2024年8月23日 送出日期：2024年8月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖 三、 投資本基金涉及的費用 (一) 基金銷售相關(guān)費用 以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。 (三) 基金運作綜合費用測算 注：截至產(chǎn)品資料概要更新日，本基金尚未披露基金年報。 四、 風(fēng)險揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 一、市場風(fēng)險：1、經(jīng)濟周期風(fēng)險；2、政策風(fēng)險；3、利率風(fēng)險；4、信用風(fēng)險；5、再投資風(fēng)險；6、上市公司經(jīng)營風(fēng)險；7、購買力風(fēng)險。 二、本基金的特定風(fēng)險 1、本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。因此債市的變化將會影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將會發(fā)揮專業(yè)的研究優(yōu)勢，加強對債券市場及債券發(fā)行人基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特定風(fēng)險。 同時，基金合同生效后，本基金對于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動運作期。每個運作期到期日，基金份額持有人方可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當(dāng)期運作期到期日未申請贖回或贖回被確認(rèn)失敗，則自該運作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個運作期；在下一個運作期到期日前，基金份額持有人不能贖回該基金份額。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。 2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險 （1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的風(fēng)險。 1）信用風(fēng)險是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。 2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會出現(xiàn)一定程度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。 3）原始權(quán)益人的風(fēng)險，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項下的債權(quán)存在權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實，將會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。 （2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、提前償付及延期償付風(fēng)險。 1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響優(yōu)先級收益。當(dāng)市場利率上升時，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會降低。 2）流動性風(fēng)險指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允價格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險。 3）評級機構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機構(gòu)可能會根據(jù)未來具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機構(gòu)撤銷或降低資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價值帶來負(fù)面影響。 4）提前償付及延期償付風(fēng)險指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實際投資期限短于或長于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。 3、國債期貨投資風(fēng)險 本基金可投資于國債期貨，投資國債期貨這類金融衍生品所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。具體為： （1）市場風(fēng)險是指由于衍生品價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。 （2）流動性風(fēng)險是指由于衍生品合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。 （3）基差風(fēng)險是指衍生品合約價格和指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成的風(fēng)險，以及不同衍生品合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。 （4）保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險。 （5）信用風(fēng)險是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。 （6）操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險。 國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿效應(yīng)，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。此外，由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。 4、終止清盤風(fēng)險 基金合同生效后，連續(xù) 50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。 三、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。 四、開放式基金共有的風(fēng)險如管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、估值風(fēng)險和其他風(fēng)險。 (二) 重要提示 中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］ 1、《華富吉祿90天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》、 《華富吉祿90天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》、 《華富吉祿90天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書》 2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告 3、基金份額凈值 4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財網(wǎng)
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