華富恒惠純債債券A (021320): 華富恒惠純債債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2024年8月23日 送出日期：2024年8月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖 三、 投資本基金涉及的費(fèi)用 (一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用 以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。 (三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算 注：截至產(chǎn)品資料概要更新日，本基金尚未披露基金年報(bào)。 四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 一、市場風(fēng)險(xiǎn)：1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；2、政策風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、信用風(fēng)險(xiǎn)；5、再投資風(fēng)險(xiǎn)；6、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；7、購買力風(fēng)險(xiǎn)。 二、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn) 1、本基金是債券型基金，債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。因此債市的變化將會(huì)影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將會(huì)發(fā)揮專業(yè)的研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對債券市場及債券發(fā)行人基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。 2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn) （1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)。 1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)將全部從原始權(quán)益人處最終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。 2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會(huì)出現(xiàn)一定程度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。 3）原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。 （2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)、提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。 1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響優(yōu)先級收益。當(dāng)市場利率上升時(shí)，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會(huì)降低。 2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 3）評級機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機(jī)構(gòu)可能會(huì)根據(jù)未來具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機(jī)構(gòu)撤銷或降低資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價(jià)值帶來負(fù)面影響。 4）提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或長于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。 3、終止清盤風(fēng)險(xiǎn) 基金合同生效后，連續(xù) 50 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn) 三、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。 四、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。 (二) 重要提示 中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］ 1、《華富恒惠純債債券型證券投資基金基金合同》、 《華富恒惠純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、 《華富恒惠純債債券型證券投資基金招募說明書》 2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告 3、基金份額凈值 4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財(cái)網(wǎng)
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