華富貨幣A (410002): 華富貨幣市場(chǎng)基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

時(shí)間：2024年08月24日 10:01:23 中財(cái)網(wǎng)

原標(biāo)題:華富貨幣A : 華富貨幣市場(chǎng)基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

華富貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年8月23日
送出日期：2024年8月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱	華富貨幣	基金代碼	410002
下屬基金簡(jiǎn)稱	華富貨幣A	下屬基金交易代碼	410002
基金管理人	華富基金管理有限公司	基金托管人	中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日	2006年6月21日	上市交易所及上市日期	-
基金類型	貨幣市場(chǎng)基金	交易幣種	人民幣
運(yùn)作方式	普通開放式	開放頻率	每個(gè)開放日
基金經(jīng)理	馬思嘉	開始擔(dān)任本基金基金經(jīng) 理的日期	2023年09月22日
		證券從業(yè)日期	2016年07月15日

二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)	力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動(dòng)性的前提下，獲得超過基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn) 定收益。
投資范圍	本基金主要投資于以下貨幣市場(chǎng)工具，包括： 1、現(xiàn)金； 2、通知存款； 3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、大額存單； 4、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券； 5、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購； 6、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)； 7、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略	1、短期利率預(yù)期策略；2、收益率曲線分析策略；3、期限結(jié)構(gòu)滾動(dòng)配置策略；4、無風(fēng) 險(xiǎn)套利策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)	人民幣稅后一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征	本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票型、債券型和混合型基金。

注：詳見《華富貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》第十一部分“基金的投資”。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖注：基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：

費(fèi)用類型	份額（S）或金額（M） /持有期限（N）	收費(fèi)方式/費(fèi)率	備注
申購費(fèi) （前收費(fèi)）	本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi)	本基金A類基金份額不收取贖回費(fèi)

(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別	收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額	收取方
管理費(fèi)	0.33%	基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)	0.1%	基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)	0.25%	銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用	40,000.00元	會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)	120,000.00元	規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用	按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。	相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

（3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對(duì)基金份額持有人持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。

A類基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率）：0.25%。

本基金管理人于2023年7月3日披露了《關(guān)于華富貨幣市場(chǎng)基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)并調(diào)整A類、B類基金份額最低申購金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年7月4日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并調(diào)整 A 類基金份額的最低申購金額與最低持有份額，具體請(qǐng)閱讀相關(guān)公告和本基金招募說明書。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：華富貨幣A

	基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間	0.72%

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金為了更好滿足投資者的理財(cái)需求，更好地服務(wù)投資者，經(jīng)與本基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司協(xié)商一致，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，我公司決定于2017年5月31日起對(duì)本基金增設(shè)B類基金份額，并自該日起接受投資者對(duì)B類基金份額的申購。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】 1、《華富貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、
《華富貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、
《華富貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料

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