華富天盈貨幣A (004285): 華富天盈貨幣市場(chǎng)基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2024年8月23日 送出日期：2024年8月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。 作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表 (三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖 注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn) 三、 投資本基金涉及的費(fèi)用 (一) 基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用 以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。 （3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對(duì)基金份額持有人持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類(lèi)別。 A類(lèi)基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率）：0.25%。 本基金管理人于2023年8月18日披露了《關(guān)于華富天盈貨幣市場(chǎng)基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)并調(diào)整A類(lèi)、B類(lèi)基金份額最低申購(gòu)金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年8月21日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并調(diào)整 A類(lèi)基金份額的最低申購(gòu)金額與最低持有份額，具體請(qǐng)閱讀相關(guān)公告和本基金招募說(shuō)明書(shū)。 (三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算 若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表： 華富天盈貨幣A
四、 風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。 本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括： 本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)： 1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)：特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。 2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。 大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。 3、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)：由于本基金的申購(gòu)贖回效率，使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。 4、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)：本基金每日進(jìn)行收益分配，每月例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無(wú)法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 5、本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為 1.00元，每日分配收益。但投資人購(gòu)買(mǎi)本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。 個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于 5%且偏離度為負(fù)時(shí)的情形時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人可視情形對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用。 7、估值風(fēng)險(xiǎn)：本基金采用“攤余成本法”進(jìn)行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)。 8、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)：（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)；（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。 以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。 (二) 重要提示 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。 基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見(jiàn)華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】 1、《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、 《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、 《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》 2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告 3、基金份額凈值 4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財(cái)網(wǎng)
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