華富貨幣B (003994): 華富貨幣市場基金(B類份額)基金產品資料概要更新

時間：2024年08月24日 10:01:25 中財網(wǎng)

原標題:華富貨幣B : 華富貨幣市場基金(B類份額)基金產品資料概要更新

華富貨幣市場基金（B類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2024年8月23日
送出日期：2024年8月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產品概況

基金簡稱	華富貨幣	基金代碼	410002
下屬基金簡稱	華富貨幣B	下屬基金交易代碼	003994
基金管理人	華富基金管理有限公司	基金托管人	中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日	2006年6月21日	上市交易所及上市日期	-
基金類型	貨幣市場基金	交易幣種	人民幣
運作方式	普通開放式	開放頻率	每個開放日
基金經理	馬思嘉	開始擔任本基金基金經 理的日期	2023年09月22日
		證券從業(yè)日期	2016年07月15日

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略

投資目標	力求在保持基金資產本金穩(wěn)妥和良好流動性的前提下，獲得超過基金業(yè)績比較基準的穩(wěn) 定收益。
投資范圍	本基金主要投資于以下貨幣市場工具，包括： 1、現(xiàn)金； 2、通知存款； 3、一年以內（含一年）的銀行存款、大額存單； 4、剩余期限在397天以內（含397天）的債券； 5、期限在一年以內（含一年）的債券回購； 6、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據(jù)； 7、經中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略	1、短期利率預期策略；2、收益率曲線分析策略；3、期限結構滾動配置策略；4、無風 險套利策略
業(yè)績比較基準	人民幣稅后一年期銀行定期儲蓄存款利率
風險收益特征	本基金為貨幣市場基金，屬于高流動性、低風險品種，其預期風險和預期收益率都低于 股票型、債券型和混合型基金。

注：詳見《華富貨幣市場基金招募說明書》第十一部分“基金的投資”。
(二) 投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖 注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)
三、 投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?

費用類型	份額（S）或金額（M） /持有期限（N）	收費方式/費率	備注
申購費 （前收費）	本基金B(yǎng)類基金份額不收取申購費
贖回費	本基金B(yǎng)類基金份額不收取贖回費

(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別	收費方式/年費率或金額	收取方
管理費	0.33%	基金管理人和銷售機構
托管費	0.1%	基金托管人
銷售服務費	0.01%	銷售機構
審計費用	40,000.00元	會計師事務所
信息披露費	120,000.00元	規(guī)定披露報刊
其他費用	按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可 以在基金財產中列支的其他費用。	相關服務機構

注：（1）本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。

（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。

（3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對基金份額持有人持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。

B類基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷售服務費（年費率）：0.01%。

本基金管理人于2023年7月3日披露了《關于華富貨幣市場基金取消基金份額自動升降級業(yè)務并調整A類、B類基金份額最低申購金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年7月4日起取消基金份額自動升降級業(yè)務，并調整 B 類基金份額的最低申購金額與最低持有份額，具體請閱讀相關公告和本基金招募說明書。
(三) 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表： 華富貨幣B

	基金運作綜合費率（年化）
持有期間	0.48%

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、 風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金的風險包括：政策風險、利率風險、信用風險、流動性風險、購買力風險、再投資風險、管理風險、市場風險、操作或技術風險、其他風險。
(二) 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金為了更好滿足投資者的理財需求，更好地服務投資者，經與本基金托管人中國建設銀行股份有限公司協(xié)商一致，并報中國證監(jiān)會備案，我公司決定于2017年5月31日起對本基金增設B類基金份額，并自該日起接受投資者對B類基金份額的申購。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】 1、《華富貨幣市場基金基金合同》、
《華富貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《華富貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料